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FAQ

資産形成について

分散投資のポートフォリオはいつ見直しをすればいいですか?

何らかの理由でリスクをできるだけ抑えたいといった時に、資産配分比率を変更しましょう。

見直し方法には2つあります。

  1. これから投資する資産の配分比率を変更
  2. すでに保有している資産の配分比率の変更
    iDeCoの場合、スイッチングと呼ばれていています。売却益が出たとしても課税されることはありません。

定期的に見直すために誕生日(誕生月)に確認することをおすすめします。


分散投資のスイッチング見直し

▼関連FAQ▼

・長期積立投資をしたいです。ドルコスト平均法はiDeCoを使って実践できますか?

・運用商品の資産配分ってどうやって考えたらいいですか?

この記事を監修した人

堀江 信弘
金融業界で25年以上経験。生命保険・金融サービス業界の最高水準として世界中で認知されているM D R T会員の称号を持つライフプランのエキスパート。
堀江 信弘